Idea#21: Fintech - Sales Prospecting
Una plataforma de adquisición de prospectos (clientes potenciales) a partir de situaciones generadas por la economía que genera riqueza y necesidades financieras de forma predecible y repetible
Presentamos ideas de negocio probadas y exitosas en el extranjero que pueden ser reproducidas tanto en España como en América Latina.
Esta semana estamos patrocinados por Nexa Ventures School:
DIRECTOS A LA PRÁCTICA: LAS REGLAS DEL VENTURE CAPITAL
Formación de Term Sheets, Notas Convertibles y Ejercicios de Cap Table.
El primer módulo es gratis, pruébalo: Nexa Ventures School
TL;DR: Oportunidad
La plataforma identifica con información pública listados de clientes potenciales a partir de situaciones predecibles como venta de pequeñas empresas, matrimonios, cambios de empleo, jubilaciones, divorcios, mudanzas, entre otros, y automatiza y hace seguimiento del contacto con estos. La solución está diseñada específicamente para optimizar el proceso de adquisición de prospectos, ayudando a los asesores a centrarse más en construir relaciones y menos en las tareas manuales de identificación y clasificación de clientes potenciales.
💰 Inversión total por valor de: 4.8M€. (Y Combinator)
🎯 Target y Mercado: La empresa podría dirigirse desde a pequeñas gestoras financieras / asesores financieros independientes o bufetes de abogados hasta dar servicio a grandes bancos como CaixaBank, Sabadell, Santander, BBVA…
🌊 Tracción: Desde su lanzamiento en mayo de 2024, Finny AI ha experimentado un incremento mensual en ingresos del 150% durante los primeros seis meses.
🏧 Modelo de negocio: B2B Saas
🚀 Éxito: Empresas similares han sido vendidas, por ejemplo: Hearsay Systems que ofrece herramientas de prospección y marketing digital para asesores financieros y agentes de seguros fue vendida en 2024 a Yext por 125M$.
*MVP (Minimum Viable Product), Ronda de inversión FFF (Family, Friends & Fools), Ronda de inversión Seed, Ronda de inversión Serie A o Unicornio (empresa valorada en +1Bn$).
Hoy presentamos la startup Finny:
Una plataforma que transforma la forma en que los asesores financieros prospectan y gestionan clientes. La plataforma identifica con información pública listados de clientes potenciales a partir de situaciones predecibles como venta de pequeñas empresas, matrimonios, cambios de empleo, jubilaciones, divorcios, mudanzas, entre otros, y automatiza y hace seguimiento del contacto con estos. La solución está diseñada específicamente para optimizar el proceso de adquisición de prospectos, ayudando a los asesores a centrarse más en construir relaciones y menos en las tareas manuales de identificación y clasificación de clientes potenciales.
🔗 Link web: https: https://www.finnyai.com/
🌎 Fundada en Estados Unidos en 2023
Actualmente, están presentes únicamente en Estados Unidos
¿Por qué fundar esta empresa en España?
🎯 Target y Mercado:
Target y Tamaño de mercado: La empresa podría dirigirse desde a pequeñas gestoras financieras / asesores financieros independientes o bufetes de abogados hasta dar servicio a grandes bancos como CaixaBank, Sabadell, Santander, BBVA…
Dinámica de Mercado y Oportunidad:Los asesores financieros no tienen forma de calificar estos clientes potenciales o llegar a su nicho particular a gran escala, con el resultado de que pasan un promedio de 58 horas buscando prospectos no calificados antes de convertir a uno solo. El problema es aparentemente aún peor para los asesores independientes, que a menudo no cuentan con un gran equipo que se ocupe de la difusión o la búsqueda de clientes potenciales calificados.
Dinámica de Mercado y Oportunidad: En España se generan suficientes mudanzas, divorcios, jubilaciones, cambios de empleo, matrimonios y ventas de pequeñas empresas como para recopilar un gran número de clientes potenciales. En América Latina en función del país podría ser más difícil.
Si quieres desarrollar la idea de negocio y quieres más información de por qué desarrollar esta empresa en España o América Latina: Lánzate.
Modelo de negocio probado y exitoso: Finny
🏦 Inversión e Inversores:
💰 Ha recibido Inversión total por valor de: 4.8M€ (valoración aproximada de 17-26M$)
Inversores destacados:
💸 Y Combinator: han realizado 7.075 inversiones / de las cuales 596 han sido exitosas / Su portfolio / Inversor en compañías como Airbnb o Twitch.
🌊 Principales Métricas disponibles de la empresa Finny:
Desde su lanzamiento en mayo de 2024, Finny AI ha experimentado un incremento mensual en ingresos del 150% durante los primeros seis meses.
Tienen 40 clientes grandes en activo y una lista de espera de 250 empresas.
Bounce rate (tasa de rebote) del 49%; este datos muestra un buen interés por parte del usuario que entra en su web.
18 Empleados en linkedin.
El producto de Finny que puedes replicar tú en España:
🛠️ Producto:
1. Identificación de clientes potenciales y priorización de prospectos con IA
A partir información como la siguiente, que se puede adquirir de manera pública, la empresa crea bases de clientes potenciales:
Venta de pequeñas empresas: cantidad de pequeñas empresas se venden cada año, generando liquidez para los propietarios, quienes necesitan asesoramiento sobre inversión, impuestos y planificación patrimonial.
Matrimonios: muchas parejas buscan consolidar finanzas, planificar para su futuro o comprar una casa.
Cambios de empleo: Muchos trabajadores encuentran o cambian de empleo anualmente, lo que abre oportunidades para servicios relacionados con pensiones, planes de jubilación o seguros.
Jubilaciones: Millones de personas alcanzan la edad de jubilación cada año, un segmento clave para la planificación financiera.
Separaciones o divorcios: Las separaciones crecen cada año de manera exponencial, las personas a menudo necesitan asistencia en la redistribución de bienes, nuevas inversiones o planificación financiera independiente así como abogados.
Mudanzas: Puede generar necesidades relacionadas con hipotecas, seguros o planificación fiscal.
2. Automatización y seguimiento:
Outreach personalizado: La plataforma permite enviar mensajes personalizados a prospectos utilizando múltiples canales (email, mensajes en redes sociales, etc.).
Seguimiento automatizado: Configura recordatorios y mensajes de seguimiento automáticos, asegurando que ningún prospecto quede desatendido.
Gestión de interacciones: Documenta automáticamente todas las interacciones con prospectos, proporcionando una vista unificada del progreso.
🏧 Modelo de negocio: B2B Saas
Enfoque B2B SaaS (Software as a Service), orientado a ofrecer su plataforma a asesores financieros y firmas de gestión patrimonial.
Se podría añadir servicios adicionales (Add-on y upsells) como datos avanzados de prospectos, consultoría, soporte técnico… También se podría añadir un modelo híbrido con comisiones basadas en conversión.
👥 Equipo:
1.) Eden Ovadia: (CEO) Estudió Ciencias Cognitivas en la Universidad de California, Berkeley. A nivel laboral, trabajó como Gerente de Producto en Google, liderando iniciativas relacionadas con inteligencia artificial. También ocupó roles relevantes en Facebook y Microsoft, enfocándose en el desarrollo de productos tecnológicos innovadores.
2.) Theodore Janson: (CTO) Este fundador de la empresa estudió Ciencias de la Computación en el MIT. A nivel profesional, trabajó como Ingeniero de Software en Amazon Web Services (AWS), contribuyendo al desarrollo de infraestructura en la nube. También estuvo en Stripe, centrado en soluciones de pago y seguridad financiera.
3.) Victoria Toli: (Chief Data Scientist) Esta fundadora realizó un Máster en Ciencias de Datos en la Universidad de Stanford. Profesionalmente, fue Analista de Datos en Goldman Sachs, donde trabajó en modelos predictivos de inversión. Más tarde, colaboró con Palantir Technologies, especializándose en análisis de grandes volúmenes de datos.
🗣️ Recomendación Equipo:
Para iniciar con éxito esta idea de negocio en España, sería sumamente beneficioso contar con:
Head of product: Experto en desarrollo de productos tecnológicos con conocimiento en el sector financiero y adaptaciones culturales en España y América Latina.
CTO: Con conocimientos en análisis de datos y IA.
Equipo de Ventas y Soporte: Profesionales con habilidades en ventas B2B y atención al cliente, familiarizados con el sector financiero local.
Conclusión y éxito
💡 En un mercado altamente fragmentado, donde los profesionales pasan horas buscando prospectos de calidad, una plataforma como esta ofrece eficiencia, personalización y resultados medibles. España cuenta con un gran número de eventos de "dinero en movimiento" (mudanzas, jubilaciones, divorcios, cambios de empleo, entre otros) que generan constantemente necesidades financieras. Y, clientes grandes y pequeños desde independientes hasta grandes bancos.
🚀 Ejemplos de empresas similares vendidas:
125M$ - Hearsay Systems: Ofrece herramientas de prospección y marketing digital para asesores financieros y agentes de seguros. Vendida en 2024 a Yext por 125M$.
310Bn$ - Salesforce: Aunque no se centra exclusivamente en servicios financieros, Salesforce ofrece soluciones CRM utilizadas ampliamente en este sector para prospección, seguimiento de clientes y gestión de relaciones.
¿QUIERES MÁS PARA LANZARTE Y FUNDAR ESTA EMPRESA?
1.) Imagínate, tener un Business Plan, una estrategia de Go-To-Market, una aproximación del MVP y un Pitch Deck de la idea, entre muchas otras cosas: escribenos en team@boostupvs.com 🚀 🚀 🚀
2.) Ya eres emprendedor y necesitas que te echen un cable: ayuda al emprendedor , Formación o Inversión💡 💡 💡
3.) Echa un vistazo a ideas de negocio en newsletters anteriores: Archivo.